Політика AML/KYC

Політика AML (Анти-Відмивання Грошей)

1. Вступ
1.1. Онлайн обмінний пункт зобов'язується дотримуватися всіх вимог законодавства, пов'язаних із запобіганням відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
1.2. Ця політика має на меті виявлення, запобігання та боротьбу з відмиванням грошей та іншими незаконними фінансовими операціями.

2. Верифікація особи (KYC)
2.1. Обмінний пункт реалізує процедури "Знай свого клієнта" (KYC) для ідентифікації та верифікації особи користувачів, що здійснюють обмін.
2.2. У процесі KYC користувачі зобов'язані надати необхідну інформацію, включаючи, але не обмежуючись:

• ПІБ;
• Дата народження;
• Адреса проживання;
• Копії документів, що підтверджують особу (паспорт, водійські права тощо).
  2.3. Обмінний пункт залишає за собою право вимагати додаткову інформацію або документи для підтвердження особи у разі підозри на шахрайство або незаконні дії.

3. Моніторинг транзакцій
3.1. Обмінний пункт проводить регулярний моніторинг транзакцій для виявлення підозрілих операцій.
3.2. У разі виявлення підозрілих транзакцій обмінний пункт має право вжити заходів, включаючи:

• Зупинку виконання операції;
• Запит на додаткову інформацію;
• Повідомлення компетентних органів.

4. Навчання співробітників
4.1. Співробітники обмінного пункту проходять навчання щодо виявлення та запобігання відмиванню грошей та дотримання політики KYC.
4.2. Обмінний пункт забезпечує регулярні тренінги для покращення знань співробітників у цій сфері.

5. Конфіденційність інформації
5.1. Усі дані, отримані під час процесу KYC та моніторингу транзакцій, обробляються відповідно до законодавства про захист персональних даних.
5.2. Інформація про підозрілі транзакції не підлягає розголошенню третім особам без відповідного запиту з боку компетентних органів.

6. Заключні положення
6.1. Обмінний пункт залишає за собою право вносити зміни до цієї політики у відповідності до змін законодавства та ринкових умов.
6.2. Усі зміни набирають чинності з моменту їх публікації на сайті.