AML/KYC политика

Политика AML (Анти-Отмывание Денег)

1. Введение
1.1. Онлайн обменный пункт обязуется соблюдать все требования законодательства, связанные с предотвращением отмывания денег и финансирования терроризма.
1.2. Эта политика направлена на выявление, предотвращение и борьбу с отмыванием денег и другими незаконными финансовыми операциями.

2. Верификация личности (KYC)
2.1. Обменный пункт реализует процедуры "Знай своего клиента" (KYC) для идентификации и верификации личности пользователей, осуществляющих обмен.
2.2. В процессе KYC пользователи обязаны предоставить необходимую информацию, включая, но не ограничиваясь:

• ФИО;
• Дата рождения;
• Адрес проживания;
• Копии документов, подтверждающих личность (паспорт, водительские права и т. д.).
  2.3. Обменный пункт оставляет за собой право требовать дополнительную информацию или документы для подтверждения личности в случае подозрения на мошенничество или незаконные действия.

3. Мониторинг транзакций
3.1. Обменный пункт проводит регулярный мониторинг транзакций для выявления подозрительных операций.
3.2. В случае выявления подозрительных транзакций обменный пункт имеет право принять меры, включая:

• Приостановку выполнения операции;
• Запрос на дополнительную информацию;
• Уведомление компетентных органов.

4. Обучение сотрудников
4.1. Сотрудники обменного пункта проходят обучение по выявлению и предотвращению отмывания денег и соблюдению политики KYC.
4.2. Обменный пункт обеспечивает регулярные тренинги для повышения знаний сотрудников в этой области.

5. Конфиденциальность информации
5.1. Все данные, полученные в процессе KYC и мониторинга транзакций, обрабатываются в соответствии с законодательством о защите персональных данных.
5.2. Информация о подозрительных транзакциях не подлежит раскрытию третьим лицам без соответствующего запроса со стороны компетентных органов.

6. Заключительные положения
6.1. Обменный пункт оставляет за собой право вносить изменения в эту политику в соответствии с изменениями законодательства и рыночных условий.

6.2. Все изменения вступают в силу с момента их публикации на сайте.